Индия усиливает правила KYC и AML для пользователей криптовалюты

Финансовая разведка Индии вводит новые регламенты

Финансовая разведка Индии (FIU) представила новые рекомендации, которые ужесточают правила регистрации пользователей на криптовалютных платформах. Эти новые регламенты требуют от криптовалютных бирж верификации пользователей с помощью живых фотографий и проверки географического положения. Согласно информации из The Times of India, живые фотографии проверяются с помощью программного обеспечения, отслеживающего движения глаз и головы, чтобы предотвратить использование ИИ-депфейков в процессе KYC верификации.

Требования к верификации пользователей

Биржи также обязаны собирать данные о геолокации и IP-адресах на момент создания аккаунта, а также фиксировать временные метки. В целях соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) биржи должны подтвердить банковские счета пользователей через небольшую транзакцию. Пользователи обязаны предоставить удостоверение личности, выданное государством, а также подтвердить свою электронную почту и мобильные номера для создания аккаунта.

Контекст регулирования криптовалют в Индии

Эти новые меры отражают позицию индийских властей по отношению к криптовалютам в стране с одним из крупнейших рынков. С населением более 1,4 миллиарда человек, Индия может инициировать новую волну инвестиций в криптовалюту. Это также может привести к более строгому контролю над этой быстро развивающейся индустрией, что является одной из задач властей.

Налогообложение криптовалют в стране

Налоговые регуляции Индии накладывают 30% налог на прибыль от продажи криптовалют, и трейдеры не могут компенсировать свои доходы, используя убытки от предыдущих сделок. Это ещё более усложняет налоговый режим для криптовалют в азиатской стране, создавая дополнительные барьеры для инвесторов и трейдеров.

Импликации для криптоинвесторов

С введением более строгих правил проверки персональных данных, пользователи криптовалютных платформ могут столкнуться с новыми трудностями, однако эти меры также обещают повысить безопасность переводов и снизить риски мошенничества. Тем не менее, как практическая реализация этих регламентов повлияет на рынок, пока остается под вопросом.