India își întărește reglementările KYC și AML pentru utilizatorii de criptomonede

Agenția de Securitate Financiară din India a emis noi reglementări

Agenția de Securitate Financiară din India (FIU) a anunțat noi linii directoare care împăstrâng regulile pentru înregistrarea utilizatorilor pe platformele de criptomonede. Aceste noi reguli obligă bursele reglementate de criptomonede să verifice utilizatorii prin fotografii live și verificarea locației geografice. Potrivit The Times of India, fotografiile live sunt verificate cu software care urmărește mișcările ochilor și ale capului pentru a preveni utilizarea deep fake-urilor AI în procesul de verificare KYC.

Bursele sunt de asemenea obligate să colecționeze geolocația și adresele IP la momentul creării contului, împreună cu un timestamp. Pentru a respecta cerințele anti-spălare de bani (AML), bursele trebuie să verifice conturile bancare ale utilizatorilor printr-o mică tranzacție. Utilizatorii trebuie să prezinte o identificare oficială cu fotografie și să verifice numerele de email și mobil pentru a putea crea un cont.

Aceste noi măsuri reflectă poziția autorităților indiene față de criptomonede, într-o țară care are una dintre cele mai mari piețe de desfacere. Cu o populație de peste 1,4 miliarde de oameni, India ar putea aduce un val nou de investiții în criptomonede.

Reglementările fiscale din India impun un impozit de 30% pe câștigurile din vânzarea criptomonedelor, iar traderii nu pot utiliza pierderile din tranzacțiile anterioare pentru a compensa câștigurile. Aceasta complică și mai mult regimul fiscal pentru criptomonede în țara asiatică.